電信網絡詐騙，危害百姓財產安全，損害大眾合法權益。

工商銀行鄭州分行積極踐行國有大行責任擔當，切實落實公安機關和監管部門要求，持續深入開展打擊電信網絡詐騙專項行動，分類施策，精準治理，警銀聯動，近兩個月該行已成功堵截冒用他人身份證辦卡、銀行卡非法買賣、電信詐騙等風險事件56起，切實守護了人民群眾的金融財產安全。
 

“火眼金睛”嚴把關口，幫市民避風險

你是否遇到過“出租出借銀行卡賺錢”的“好事”？事實上，租借銀行卡是違法行為，可能成為詐騙分子違法的“幫兇”。

工商銀行鄭州分行嚴把開戶防控，充分發揮銀行網點“第一道防線”作用，及時識別前來辦理解開卡特殊業務等異常情況，成功識別并攔截多起因受詐騙分子誘騙想要“開卡”的事件，同時加強消費者金融知識教育，提升市民防范意識。

“我想辦卡。”前不久，一男子與朋友結伴來到工商銀行鄭州心怡支行，男子稱自己在鄭州某工地打工，想辦一張工行卡發工資用。因男子為外地戶籍，為了用卡安全，工作人員按照要求核實身份及辦卡用途。聽工作人員詢問較細致，男子馬上表示不辦了，轉身離開。但在網點外打了一通電話后又折返回來，稱要辦一類卡存錢用，且陪同人員態度更為強硬。面對著明顯不正常的情況，工作人員一邊安撫男子情緒，一邊反復強調公安機關關于出租出借賬戶的危害和可能面臨的法律責任。終于，冷靜下來的男子承認就是打算辦卡借給陪同人員使用，感謝工商銀行工作人員的警示。
 

警銀聯動，協助公安機關擒嫌犯

對涉案賬戶的治理不僅在防，更在于控。工商銀行充分發揮科技優勢，精準防控，構建了定制化、個性化涉案賬戶資金分析識別模型，對交易異常賬戶通過智能風控系統等落實管控措施，強化員工培訓，密切監管職責，確保發現異常及時告知預警。

近日，王某到工商銀行鄭州江山路支行辦理銀行卡解除控制業務。好端端的賬戶怎么會被鎖？異常情況立即引起工作人員的警覺。與公安機關核實后，確定王某就是公安機關追查的涉賭涉詐犯罪嫌疑人。經過該行工作人員的冷靜周旋和配合，王某被迅速趕來的惠濟區公安局刑偵大隊警官成功抓獲。

同樣的案例已多次上演，該行轄屬的南陽路支行、白沙支行等均通過智能風控系統，發現公安機關追查的涉賭涉詐賬戶犯罪嫌疑人，果斷啟動應急預案，通過警銀密切配合，協助公安機關將犯罪嫌疑人抓捕歸案。

除此之外，工商銀行鄭州分行還深化涉賭涉詐風險防控和賬戶源頭治理，深入分析涉案賬戶特征，按照公安機關要求實施批量管控措施；推行“警銀通”二維碼，在業務辦理時有效識別涉賭涉詐或高危人員；強化存量賬戶排查，做好“一人多戶”專項治理，分批推進長期不動戶治理；落實主體責任，強化倒查追責，緊盯各個關口環節，常態化做好涉案賬戶防控工作，守護好百姓的賬戶和資金安全。（河南商報記者白雪瑩 通訊員王亞一 李欣）

來源：工商銀行鄭州分行

編輯：韓歌

審稿：白雪瑩