“太感謝了！如果不是您及時(shí)發(fā)現(xiàn)，辛辛苦苦攢的幾萬(wàn)塊錢(qián)就被騙走了！”在中國(guó)銀行平頂山葉縣支行營(yíng)業(yè)廳，王女士激動(dòng)地對(duì)大堂經(jīng)理說(shuō)。

神秘的“埃里克”

原來(lái)，王女士通過(guò)某群添加了一位名為“埃里克”的神秘“海外投資者”，計(jì)劃到當(dāng)?shù)赝顿Y房產(chǎn)，希望王女士能夠提供幫助。“埃里克”稱(chēng)，其交易款100萬(wàn)元現(xiàn)金已通過(guò)國(guó)際物流發(fā)出，海關(guān)要求收款方承擔(dān)4.5萬(wàn)元稅費(fèi)，為獲取王女士信任，“埃里克”還向她展示了100萬(wàn)現(xiàn)金照片和國(guó)際物流轉(zhuǎn)運(yùn)截屏等圖片，希望王女士幫助先墊付到指定賬號(hào)，并承諾投資成功后將給王女士一筆不菲的傭金……

緊張的“轉(zhuǎn)款人”

按照“埃里克”所說(shuō)，王女士急急忙忙湊齊了4.5萬(wàn)元現(xiàn)金來(lái)到銀行網(wǎng)點(diǎn)，要求辦理手機(jī)銀行并進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。當(dāng)大堂經(jīng)理詢問(wèn)開(kāi)戶用途時(shí)，王女士回答要轉(zhuǎn)賬，并要求盡快開(kāi)卡辦理。她慌張催促的神情引起了大堂經(jīng)理的警惕，大堂經(jīng)理再次詢問(wèn)轉(zhuǎn)賬用途，同時(shí)提醒王女士確認(rèn)轉(zhuǎn)賬信息是否真實(shí)可信，防止落入詐騙圈套，但王女士堅(jiān)稱(chēng)匯款用途為貨款，需要盡快辦理。

細(xì)心的“守護(hù)者”

大堂經(jīng)理有意放慢了業(yè)務(wù)辦理節(jié)奏，細(xì)心觀察她的舉動(dòng)，發(fā)現(xiàn)她與“埃里克”聯(lián)系時(shí)，對(duì)方一直在催促盡快辦理。大堂經(jīng)理再次追問(wèn)是否與對(duì)方熟悉、匯款用途是否真實(shí)后，王女士坦言與對(duì)方并不熟識(shí)，只是某群好友。大堂經(jīng)理初步判斷可能遭遇詐騙，立即勸阻王女士停止匯款，并耐心向王女士講解電信詐騙常見(jiàn)作案手段及防范詐騙常識(shí)……

當(dāng)王女士意識(shí)到自己被騙時(shí)，稱(chēng)其昨天已通過(guò)朋友向?qū)Ψ街付ㄙ~號(hào)匯入了部分資金，大堂經(jīng)理立即協(xié)助查詢了轉(zhuǎn)賬記錄，并留存了憑證，同時(shí)提醒王女士盡快到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，力爭(zhēng)追回?fù)p失。正是這耐心細(xì)心的提醒提示，才讓王女士避免了更大損失，這才有了開(kāi)頭的那一幕。

電信詐騙手段千變?nèi)f化，防范難度也不斷增加，為切實(shí)維護(hù)客戶權(quán)益，中國(guó)銀行河南省分行多措并舉扎實(shí)做好防范金融電信詐騙有關(guān)工作，幫助客戶守好“錢(qián)袋子”、筑起“防火墻”。將金融詐騙協(xié)防工作列入基層支行晨會(huì)內(nèi)容，在全轄開(kāi)展“晨會(huì)案防一分鐘”、“平安中行”微信公眾號(hào)精選案例專(zhuān)題學(xué)習(xí)等活動(dòng)，分析電信詐騙犯罪特點(diǎn)，持續(xù)提高全行員工識(shí)別能力。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，做好“三步曲”，即“一看、二聽(tīng)、三了解”，對(duì)于違反常規(guī)的人和事多留心、多關(guān)注、多提醒，通過(guò)“看、聽(tīng)、問(wèn)”等方式，有效甄別客戶信息真實(shí)性，對(duì)電信詐騙案件進(jìn)行防范堵截。此外，在網(wǎng)點(diǎn)LED、電視、窗口、自助區(qū)、客戶等候區(qū)和宣傳區(qū)等，通過(guò)播放視頻、張貼海報(bào)、發(fā)放折頁(yè)、現(xiàn)場(chǎng)宣講等方式進(jìn)行廣泛宣傳，不斷提升客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，用實(shí)際行動(dòng)為守護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)了積極力量！（劉惠子）

來(lái)源：中國(guó)銀行河南省分行 

編輯：李亞鍵 

審核：劉鶴洋