近年來，興業銀行駐馬店分行堅持“案防是第一責任”的理念，圍繞“固基、強本、創優、增效”主線，以“守住風險底線、不發生案件”為目標，全面提升“三大力量”，打造案防安保堡壘；強化合規基礎工作，筑牢案防安保防線；做深、做頻、做實“三查”工作，筑牢案防安保籬笆。實現了成立近三年零發案、無重大風險隱患的良好局面，為業務發展和客戶拓展創造了良好的環境。該行在安保安防工作方面取得的成績得到監管部門的認可，并在當地銀行業今年上半年案防維穩會議上介紹經驗，當地銀行業紛紛到該行參觀學習。
全面提升“三大力量”，打造案防安保堡壘。為確保案防安保工作順利開展，該行多措并舉創新案防管理模式。一是完善制度體系，健全工作機制，提升案防內生動力。該行研究建立了覆蓋全部業務流程的操作性違規積分管理制度，實施案件分級管理，完善案防后評價制度體系，促進內控管理的自我完善。進一步完善了案防績效考核和激勵約束機制，強化正向激勵，加大案防工作考核力度，強化過程考核，提升案防內控和風險管理在經營績效考核中的權重。 二是健全組織體系，明確職責分工，形成案防合力。設立A、B角安全員，建立安全保衛微信群，上報本部門、本網點每日安全管理情況。簽訂目標安全責任書，明確責任目標、責任內容、責任區域，到層層設防，全面布控。同時，強化案件防控責任，建立了“四位一體”的案件防控工作機制，強化源頭防范、過程監管、事后追責的案件防控全過程管理，旨在全行上下齊抓共管形成合力。三是加大對發現問題的后續整改、處罰、問責力度，提高案防震懾力。特別是對屢查屢犯的問題，嚴肅追究相關人員的責任。
強化合規基礎工作，筑牢案防安保防線。系統開展案防工作培訓，加強員工管理，建設“人人防風險”的合規文化。一是建立完善的員工合規及案防培訓體系，強化員工合規意識和案防能力。定期組織開展形式多樣的案防教育培訓活動，全面開展員工崗位規范和業務流程教育，開展職業道德教育，加大合規文化建設力度，增強各級管理人員合規意識，營造“合規從高層做起、合規人人有責、合規創造價值”的工作氛圍。通過強化全員的合規管理和教育，使案件風險管控意識滲透到員工的職業行為中去，落實前移案防關口要求。二是對重點領域設置防線，加強對電信詐騙案件的防范教育。及時組織傳達學習案件通報，制作防詐騙小冊子。截至目前該行成功堵截3起電話詐騙客戶事件、10起利用假身份證辦理開卡業務事件、1起利用ATM機取款詐騙事件、協助公安機關成功抓獲網上通緝在逃人員3人等，挽回客戶經濟損失300多萬元。三是落實案防安保報告制度，強化信息共享，推動案防信息交流平臺建設。該行根據案防形勢變化和監管要求，做好案防非現場統計分析和通報工作，實現非現場信息共享；建立和完善案件及案件風險信息臺賬制度，認真做好匯總和分析，提高案件風險的識別、監測和分析能力；定期開展案情通報，剖析典型案例，及時進行風險提示。
做深、做頻、做實“三查”工作，筑牢案防安保籬笆。該行強化監督檢查，落實責任追究，提升了制度執行力。一是做深營業區域、設備日常全面檢查，實現“零漏洞”。該行建立了立體的檢查監督體系，在檢查時間上按照日、周、月、重點節假日高頻度進行檢查，檢查區域上做到面面俱到，不留死角。所有檢查要求登記入冊，全流程監控，實現責任追究到人。二是做頻員工管理突擊檢查，實現“零違規”。該行堅持開展員工異常行為突擊排查、會計內控管理排查、印章使用情況檢查、自助機具內控管理等檢查并將此類檢查的開展保持常態化，實現了對員工違規行為的有效防控。三是做實案件風險防控橫向檢查，實現“零發案”。該行在各個條線之間橫向開展交叉檢查，從旁觀者的角度做牢、做實安全保衛管理、聲譽風險管理、案件與操作風險等專項檢查，避免檢查留有死角，有效防范了案件風險。
編輯： 呂珊